La Duma Estatal en una reunión extraordinaria aprobó en primera lectura un proyecto de ley sobre el mecanismo de interacción de información entre el Banco de Rusia y el Ministerio del Interior sobre la prevención del robo de tarjetas bancarias.

El gobierno presentó el proyecto No. 160028-8 a la cámara el 7 de julio.

El mecanismo prevé que el Ministerio del Interior transfiera al Banco Central datos sobre acciones relacionadas con intentos de transferencia de dinero sin el consentimiento del cliente. El Banco de Rusia, a su vez, transferirá al Ministerio del Interior información de la base de datos sobre intentos de cometer operaciones ilegales. Esto también se aplica a la información sobre toda la cadena de transacciones, que se convertirá en la base para realizar actividades de búsqueda operativa.

„Se supone que la conexión del Ministerio del Interior al sistema automatizado FinCERT permitirá que el ministerio reciba rápidamente, entre otras cosas, información sobre las transacciones realizadas, sobre los pagadores y destinatarios de los fondos. Los datos se transmitirán de conformidad con secreto bancario”, dijo el servicio de prensa del regulador.

Se espera que tales tipos de fraude pierdan su viabilidad económica, ya que en el marco de un caso criminal se bloqueará toda la cadena de cuentas, lo que complicará enormemente la búsqueda de canales para el retiro de fondos robados.

„En el marco del concepto, esto debería conducir al hecho de que, en primer lugar, existe la posibilidad de detener el dinero después de todo, para que los estafadores no reciban el dinero de dichos ciudadanos (víctimas, víctimas de ingeniería social – aprox. IF). En segundo lugar, brindará la capacidad de bloquear una cuenta, lo que complicará significativamente aún más tales acciones fraudulentas para los estafadores, ya que abrir nuevas cuentas llevará tiempo y una cantidad significativa de recursos financieros y de iniciativa”, dijo el viceministro de Finanzas, Alexei Moiseev. los diputados

La forma, el procedimiento y el momento de la transferencia de datos sobre casos e intentos de transferencia de fondos sin el consentimiento de los clientes serán determinados por un acuerdo interdepartamental, que ya se está discutiendo entre el Banco Central y el Ministerio del Interior. Está previsto que el intercambio de información se produzca lo antes posible, señala el regulador.

Ahora los bancos responden a las solicitudes del Ministerio del Interior sobre robo, a veces después de 30 días, lo que crea dificultades para llevar a cabo medidas de procedimiento y de búsqueda operativa urgentes.

El proyecto de ley entrará en vigor un año después de su publicación oficial.

Según el Banco Central, el número de transacciones sin el consentimiento de los clientes en el primer trimestre de 2022 aumentó a 258 mil casos, un 7,8% más que en el mismo período del año pasado, su volumen aumentó un 12,8% a 3,3 mil millones de rublos. . La proporción de fondos devueltos disminuyó en más de 1 punto porcentual, al 6,2%. La participación de la ingeniería social disminuyó en casi 4 p.p. – hasta el 52,5%.

FinCERT es un centro para monitorear y responder a ataques informáticos en el sector financiero, una subdivisión estructural especial del Banco de Rusia (de CERT – equipo de respuesta de emergencia informática, un equipo de respuesta a incidentes informáticos).